האם ידעת שיש סיכוי גבוה שמגיע לך כסף בחזרה ממס הכנסה? רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים לזכותם לקבל החזרים בגין תשלומי יתר או הטבות מס שלא נוצלו. הליך החזר המס עשוי להניב אלפי שקלים ואף יותר, ובקשת ההחזר אפשרית עד 6 שנים אחורה! במאמר הבא נפרט הכל על החזרי מס, למי זה מגיע, כיצד התהליך עובד, ומה היתרונות בפנייה לשירות מקצועי כמו "החזרי מס – זכותך" שידאג לכל הבירוקרטיה עבורך.
למה בעצם מגיע לי החזר מס?
מס הכנסה נגבה ממשכורתו של כל שכיר בישראל באמצעות ניכוי חודשי (המכונה "ניכוי במקור"). בפועל, הניכוי הזה מחושב על בסיס הערכה שנתית, ולא תמיד לוקח בחשבון את כל השינויים במצבך האישי, התעסוקתי או המשפחתי. כך יכולים להיווצר מצבים בהם שילמת יותר מס ממה שהיית אמור לשלם בפועל.
בנוסף, המדינה מעניקה מגוון נקודות זיכוי והטבות מס שונות – למשל להורים לילדים (במיוחד אם אחד הילדים הוא בחינוך מיוחד), לחיילים משוחררים, לסטודנטים שסיימו לימודים אקדמיים, למי שתרם לעמותות מוכרות, למי ששהה בחל"ת חלק מהשנה, למי שפדה קופות גמל או קיבל פיצויים ועוד ועוד. אם לא הצהרת על כך בזמן אמת (או לא עדכנו אותך על זכויותיך), במרבית המקרים מגיע לך החזר מס בסוף השנה או רטרואקטיבית עד 6 שנים לאחור.
חשוב לדעת שבמקרים רבים מדובר בהחזרים של אלפי שקלים, ובחלק מהמקרים אף יותר. יתרה מכך, החוק מחייב את רשות המיסים להוסיף להצמדה גם ריבית שנתית של כ-4% על הסכומים הללו, עד ליום שבו ההחזר עובר לחשבון הבנק שלך.
החזרי מס אינם "הטבה" חריגה – הם זכות בסיסית בחוק. תשלום המס שלך חייב להיות מדויק בהתאם להכנסותיך, וכאשר הוא גבוה מהנדרש, מגיע לך לקבל בחזרה את ההפרש.
מתי כדאי לבדוק זכאות להחזר מס?
האמת, תמיד כדאי לבצע בדיקת זכאות – הרי מדובר בפעולה פשוטה, שבסופה תגלו אם מגיע לכם כסף. ועם זאת, ישנם כמה מצבים בולטים שכדאי במיוחד לשים לב אליהם:
- החלפת מקום עבודה במהלך השנה: אם לא עבדת ברצף, קיבלת דמי אבטלה לפרק זמן מסוים או עברת לתפקיד חדש עם שכר שונה – יש סיכוי גבוה ששילמת מס גבוה מדי בהתבסס על הערכה שנתית שגויה.
- שינויים במצב אישי: שחרור משירות צבאי, לימודים אקדמיים שהסתיימו, גירושין, נישואין או הולדת ילד. כל אחד מהאירועים האלו עשוי להקנות לך נקודות זיכוי נוספות שלא נוצלו בזמן אמת.
- הפסדים בשוק ההון או אירועים פיננסיים מיוחדים: אם הייתה לך השקעה בבורסה שנמכרה בהפסד, אבל קודם לכן שילמת מס על רווחים – ניתן לקזז את ההפסד ההוא כנגד רווחים אחרים ולקבל את המס ששילמת חזרה. גם תשלומי פיצויים, מס שבח על מכירת דירה, משיכת קופות גמל ופנסיות – כל אלו יכולים להוביל לזכאות להחזר מס אם לא בוצע חישוב מלא ונכון בזמן האירוע.
- אי-ניצול הטבות מס מוכרות: תרמת לעמותות מוכרות? ייתכן שאתה זכאי לזיכוי של 35%. הורה גרוש שמשלם מזונות? קיימת נקודת זיכוי ייעודית. שכר נמוך? אולי מגיע לך מענק עבודה (הקרוי "מס הכנסה שלילי"), שהוא תוספת שנתית עבור הכנסה נמוכה.
- עבודה מהבית או חל"ת: בעקבות הקורונה, גדל משמעותית מספר האנשים שעבדו חלק מהזמן מהבית או הוצאו לחל"ת. בחלק מהמקרים, מצב זה עשוי ליצור חבות מס עודפת בשנה השוטפת – ולכן בסוף השנה גילית ששילמת יותר מדי, או שצברת זכויות מס נוספות.
עד 6 שנים אחורה – כדאי למהר
אחד הדברים החשובים ביותר לזכור הוא שניתן להגיש בקשה להחזר מס עד 6 שנים אחורה מהשנה הנוכחית. למשל, בשנת 2025 ניתן לתבוע החזר עבור שנות המס 2019–2024. ההחזרים מפסיקים להיות רלוונטיים לאחר חלוף 6 השנים, לכן מומלץ שלא להמתין לרגע האחרון:
- אם סיימת לימודים אקדמיים לפני מספר שנים אך לא דרשת נקודות זיכוי עבור התואר, כעת אתה עדיין יכול לבקש החזר רטרואקטיבי (עד 6 שנים).
- אם היו לך שינויים משפחתיים משמעותיים (גירושין, הולדת ילדים, נישואין חוזרים וכו') במהלך התקופה – ייתכן שמגיע לך החזר משמעותי מאוד.
הטיפ הטוב ביותר: לבדוק זכאות להחזר כבר עכשיו, כדי לא לאבד שנים יקרות שלא יוחזרו לך בהמשך.
למה כדאי לבצע את התהליך עם החזרי מס – זכותך?
על הנייר, כל אחד יכול למלא טפסים ולהגיש בקשה להחזר מס באופן עצמאי. אך לא לכולם יש זמן וכוח להתמודד עם הבירוקרטיה, להשיג את כל המסמכים ולוודא שהטפסים מולאו כהלכה. גם העובדה שפעמים רבות חסר מידע או דרוש תיאום מס מסובך מול כמה מעסיקים בעבר – עלולה לגרום לטעויות ועיכובים.
להלן כמה יתרונות מרכזיים של פנייה לשירות מקצועי כמונו:
- בדיקת זכאות ראשונית חינם: אנחנו בהחזרי מס – זכותך לא גובים תשלום עבור הבדיקה הראשונית. כך שאם יתברר שאינך זכאי להחזר, לא שילמת כלום ולא הפסדת דבר.
- ליווי מלא באיסוף המסמכים: אנו יודעים בדיוק מה צריך לכלול התיק לצורך הגשת הבקשה להחזר – טופסי 106, אישורי ביטוח לאומי, תרומות, אישורים על קופות גמל וכו'. אנחנו נסייע לך להשיג אותם במהירות, ולרוב נפנה אנחנו אל הגופים הרלוונטיים.
- חישוב מקצועי ומדויק: יועצי המס ורואי החשבון בצוות שלנו יודעים לזהות את כל נקודות הזיכוי הרלוונטיות ולנצלן. כך, אם פספסת נקודת זיכוי כלשהי (או לא ידעת על קיומה), הצוות יבטיח שתקבל את מלוא ההחזר.
- שקיפות מלאה: אנו פועלים בשקיפות, מציגים לך לפני הגשת הבקשה את הסכום הצפוי (לפי חישובנו). רק לאחר אישורך נגיש את הדוחות לרשות המיסים. אם אין זכאות – לא נגבה ממך עמלה.
- מעקב שוטף עד הכסף בחשבון: במקום שאתה תצטרך ליצור קשר עם פקידי השומה ו"להיתקע על הקו", אנחנו נעקוב אחר ההתקדמות, ננהל את ההתכתבויות ונעדכן אותך ברגע שההחזר אושר. הכסף עובר ישירות לחשבון הבנק שלך, בתוספת ריבית והצמדה.
איך עובד התהליך מולנו – שלב אחר שלב
- בדיקת זכאות ראשונית ללא עלות
ממלאים טופס קצר באתר או משאירים פרטים ליצירת קשר. צוות "החזרי מס – זכותך" בודק פרטים בסיסיים כמו מצב משפחתי, שנות עבודה, רמות שכר, שינויים תעסוקתיים וכד'. אם אנחנו רואים שיש אינדיקציה להחזר מס, נמשיך הלאה. אם לא – לא נגבה ממך דבר. - איסוף מסמכים
בשלב הבא נבקש ממך טופסי 106 (שאותם אתה אמור לקבל מהמעסיקים שלך עבור כל שנת מס), תלושי שכר רלוונטיים, אישורים מביטוח לאומי על דמי לידה, אבטלה או נכות (אם יש), אישורי הפקדות לפנסיה וגמל או משיכת כספים, וכן אישורי תרומה או כל מסמך אחר.
אנחנו נעזור לך להבין בדיוק מה נדרש, נספק רשימת צ'ק-ליסט כדי שלא תצטרך לנחש. במידת הצורך, נפנה עבורך למעסיקים לשעבר או לגופים אחרים כדי להשלים מידע. - חישוב וסיכום התוצאות
מומחי המס שלנו עורכים חישוב מדויק לפי כללי מס הכנסה. בשלב זה נקבל תמונה מלאה של כמה מס שילמת בפועל, כמה היית אמור לשלם וכמה כסף צריך לחזור אליך. ניידע אותך בתוצאה ונקבל את אישורך להמשך. - הגשת הבקשה למס הכנסה
ברגע שאתה מאשר, אנו ממלאים ומגישים את הדוחות (לרוב דרך מערכת מקוונת או ישירות למשרדי פקיד השומה). הגשת הדוחות מתבצעת באופן מסודר ובליווי כל המסמכים הנדרשים, כך שהסיכוי לעיכובים או דחיות פוחת משמעותית. - קבלת הכסף לחשבון הבנק שלך
לאחר מספר שבועות או חודשים, רשות המיסים תאשר את הדוח ותבצע את ההעברה של ההחזר לחשבונך. אנחנו נעדכן אותך ברגע שזה קורה, ואתה תוכל ליהנות מהכסף הפנוי – בין אם בחרת לסגור איתו הלוואה, להשקיע, לצאת לחופשה או לשמור לעתיד.
שאלות נפוצות שכדאי להכיר
האם החזרי מס ומענק עבודה הם אותו דבר?
לא בדיוק. החזר מס הוא החזר על סכומי מס ששילמת ביתר. מענק עבודה (או "מס הכנסה שלילי") הוא מענק כספי נוסף שהמדינה נותנת לעובדים בעלי הכנסה נמוכה. ייתכן מצב שבו אתה זכאי לשניהם! נשמח לבדוק זאת במסגרת בדיקת הזכאות.
מה קורה אם אני עצמאי במקביל לשכירות?
במקרה של שילוב שכיר-עצמאי, החישובים עשויים להיות מורכבים יותר. אנו בהחזרי מס – זכותך מנוסים גם בסיטואציה הזו, ונדע לבצע תיאומים מול מס הכנסה כדי למצות את מלוא ההחזרים וההטבות עבורך.
כמה זמן לוקח עד שרואים את הכסף?
לרוב מדובר בכמה חודשים מרגע הגשת הבקשה. לפי החוק, רשות המיסים מחויבת לבצע את ההחזר תוך 90 יום לאחר קבלת הדוח המלא, או עד ה-31 ביולי בשנה העוקבת – לפי מה שמאוחר יותר. בפועל, אנחנו עוקבים עבורך ומעדכנים בכל צעד.
האם התהליך בטוח? מה לגבי שמירה על פרטיותי?
אצלנו ב"החזרי מס – זכותך" כל הפרטים שלך שמורים ומוצפנים. אנו פועלים לפי סטנדרטים מחמירים של אבטחת מידע ועובדים בהתאם להנחיות רשות המיסים. המידע הכספי והאישי שלך לא עובר לגורמים בלתי מורשים.
אל תשאיר את הכסף שלך בקופת המדינה – פעל עכשיו!
מאות אלפי ישראלים כבר גילו שהם שילמו יותר מס ממה שהיו חייבים. חלקם לא טרחו לבדוק את זכאותם ופשוט ויתרו על אלפי שקלים ויותר. אל תצטרף לסטטיסטיקה הזו! בדיקה פשוטה וקצרה יכולה לעשות הבדל משמעותי בחשבון הבנק שלך.
החזרי מס הם לא פריבילגיה – זו זכותך על פי חוק. אם במהלך 6 השנים האחרונות היו לך שינויים משמעותיים בעבודה, במשפחה או באורח החיים – גדל הסיכוי שמגיע לך החזר. גם אם נדמה לך שהשכר שלך די יציב, ייתכן שעדיין לא ידעת לנצל את כל נקודות הזיכוי וההקלות שהחוק מציע.
אל תחכה לרגע האחרון – ככל שתתמהמה, ייתכן ותפסיד חלק מהשנים שעבורן אפשר לתבוע החזר. בזכות הליווי המקצועי שלנו, התהליך מתקצר, הסיכוי לטעויות פוחת והכסף מגיע אליך מהר יותר. אנו כאן לכל שאלה ובירור, עם צוות מיומן של יועצי מס ורואי חשבון שישמח לענות בשקיפות ובסבלנות.
הצעד הבא:
השאר פרטים באתר "החזרי מס – זכותך" או מלא את שאלון הזכאות החינמי, ותן למומחים שלנו להתחיל את העבודה. אין לך מה להפסיד – רק להרוויח. אם לא מגיע לך דבר, לא שילמת כלום; ואם מגיע לך, תגלה פתאום שיש כסף מיותר שחיכה לך במדינה כל הזמן הזה.
בוא לקבל את הכסף שמגיע לך! אנו מחכים לך עם שירות אישי, בטוח, מקצועי וללא התחייבות. פעל כעת – ובקרוב מאוד תוכל ליהנות מכל סכום ההחזר שמגיע לך בצדק. זכותך לקבל את מה ששילמת ביתר – ואנחנו דואגים להפוך את המילים למציאות. בהצלחה!
לינק לאתר: refund-tax.co.il
